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    企业的身份证该如何保管

    人才

    详细介绍

    企业的身份证该如何保管

    分类:
    产品新闻
    2019/02/27
    【摘要】:
    引导关注动图 企业的身份证该如何保管 —古鳌印鉴卡风险管控系统解决方案 一、 什么是印鉴卡 印鉴卡是单位身份、账户的证明。 对公客户在银行的预留印鉴,是其在办理各类银行业务时进行身份认证

     

                         企业的身份证该如何保管

                                                                        —古鳌印鉴卡风险管控系统解决方案

     

    一、 什么是印鉴卡
    印鉴卡是单位身份、账户的证明。

     

     


          对公客户在银行的预留印鉴,是其在办理各类银行业务时进行身份认证的主要手段,同时也是《票据法》、《支付结算办法》等国家相关法律规定中确定票据有效性的核心要素。

     

          目前行业内基本都已经开始使用电子验印系统,建立全行统一的电子印鉴管理系统,更好的防范支付风险,提高业务处理效率,规范验印标准。

     

    二、 印鉴卡管理现状

         

          业务的不断发展,同时也带来了新的问题和风险。现有的纸制印鉴卡开、变、销和储存、核对、管理等业务内容的风险防控就显得尤为紧迫和重要。

     

          印鉴卡目前由网点保管,分散管理的现状,存在印鉴卡偷换、丢失、损坏等管理风险隐患,不利于支付风险的防范,同时业务集中也是目前行业都在积极推行的处理方式,预留印鉴卡作为重控凭证管理,在行业内也已经开始大面积推广、施行。

     

     

     

         

           目前的印鉴卡管理办法对于有效开展重控管理,存在业务处理复杂,风险难于控制,同时也大幅增加了营业网点的工作量,占用了大量的人员资源,制约了网点的业务处理效率提升。

     

    三、 印鉴卡丢失的后果

    银行业务风险50%与印鉴卡实物管理相关。

     

          1. 2004年“7.28”山西太原特大票据诈骗案,本案令山西省城太原市内的商业银行几乎“全军覆没”,多为私刻印章、伪造转账支票,属内外勾结型的金融诈骗。

     

          2. 2005年,北京市检察院第一分院获悉,犯罪嫌疑人曾采取内外勾结、盗用银行印鉴卡多次诈骗数家单位客户存款达5000余万元的特大案件。

     

          3. 2007年深圳市某银行预留印鉴卡管理员,利用职务之便伪造印鉴贪污4850万元。

     

          4. 2008年山西省某商业银行,印鉴卡管理员内外结合,篡改预留印鉴卡,伪造票据,诈骗银行及企业资金2000多万。

     

          5. 在2009年挪用东风公司社保中心1亿元银行存款案件中,东风公司社保中心将1亿元存款转至中信银行武汉梨园支行,犯罪人用假资料、假印鉴控制东风公司开户、转账,轻松盗走1亿元存款。

     

           从历年的银行关于印鉴卡诈骗案件看出,目前银行印鉴卡管理存在极大的漏洞和风险,带来极大的损失,所以银行印鉴卡管理风险防控亟待改进。

     

     

    四、 古鳌印鉴卡风险管控系统

         

         为满足行业内对于印鉴卡管控的业务需求,古鳌研发推出了“印鉴卡风险管控系统”产品,包括印鉴卡实物集中存储设备,印鉴卡实物存储电子化,印鉴卡业务流程管理,印鉴卡快速盘点管理等。

     

     

     

     

    主柜副柜

     

          印鉴卡管理系统可以通过安全的授权管理实现印鉴卡管理各环节的安全性和无纸化,所有业务环节均可在印鉴卡管理系统内完成。存储柜单组存储量1.2万张,可根据需求自由串接;柜体采用密封设计,需专人使用钥匙才可打开柜体,实现了印鉴卡的集中、安全、长期管理。网点和印鉴卡管理中心的印鉴卡开户、变更等业务,实时同步进系统,实现了网点、分行、省行数据的同步。

     

    特色功能:

    1. 印鉴卡数据分析

     

    2. 批量取卡

     

    3. 自动盘点

     

    4. 灵活、安全的权限管理

     

    5. 无纸化办公

     

     

    性能特点:

       

         1. 印鉴卡数据分析:按照规则快速过滤并获取有价值的数据:如可按照网点名称、账户类型、账户状态进行数据的生成;统计、监督印鉴卡管理中心和网点的业务情况,以数据为支撑,提升银行的管理水平。

     

         2.  批量取卡:网点的印鉴卡数量一般在几百张到两千张左右;印鉴卡管理系统可以快速、批量取出单个网点的所有印鉴卡,操作时间≤0.5H(按照2000张卡片进行计算)。

     

         3. 自动盘点:在印鉴卡管理系统选择盘点任务;印鉴卡存储柜启动盘点程序,并将数据发送给服务器;最终生成数据报表。

     

         4. 灵活、安全的权限管理:仅对印鉴卡系统使用者基本信息进行维护;依据工作职能进行角色新增、删除、修改等工作;通过不同权限组的设定,可分别定义不同功能模块、不同报表的查询及操作权限。对数据进行分级处理,不同用户可以根据不同权限查询相应的数据及报表。

     

     

    产品价值:

    1. 印鉴卡生命周期内信息的完整可追溯

     

    2. 实现印鉴卡自动盘点

     

    3. 有效释放人力、减少管理风险

     

    4. 印鉴卡原始凭证集中、安全管理

     

    5. 网点、分行、省行数据的实时关联、同步

     

     

         该产品的推出,将助力银行对印鉴卡进行有效的风险管控,实现了管理的集中化、信息化和智能化,极大提高印鉴卡查阅盘点效率,有效降低印鉴卡管理过程中存在的风险。

     

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